Make Smile Lab’s blog

生命保険・損害保険業界で働くブログ初心者 まず動きます

保険販売資格者が語る!「保険見直しラボ」予約前に確認すべきポイントとは

生命保険や損害保険

いろいろと種類が多くてわかりづらいですよね。

 

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保険はわかりにくい

私も現在はそれぞれの販売資格を持って仕事をしていますが、

正直この仕事をする前に、

自分の保険の見直しや比較について面談予約をしようと思った際、

何から手掛けるべきか全くわかりませんでした。

 

生命保険には入院や手術に対応する医療保険

亡くなった場合の定期保険終身保険収入保障保険

また教育資金を準備するための学資保険などがあります。

 

損害保険については、家や家財などの火災保険

自動車保険ゴルフ保険

自転車事故の加害リスクに対する賠償責任保険などがあります。

 

 

これだけの商品を、たくさんの保険会社が扱っているので、

どこの会社のどの保険がいいのか、

見直しをしようと思っても

比較することすら難しいのが現在の世の中の状況です。

 

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どちらが最適なのでしょうか

 

また見直し以前に、ご自身を取り巻くリスクについて、

保険や貯蓄で十分な補償を受けられる状況なのかすら

よくわかりません。

 

そうなると誰かに相談するために、

保険比較についての予約

をしようということになると思うのですが、

そもそもどこの誰に相談すべきか、

ネット検索をしていても最適な選択肢が選びきれません。

 

 

たくさんある保険を一人で選ぶの?【保険見直しラボ】

 

 

販売の有資格者である私が必須と考える、

面談予約の前にチェックしておきたいポイントは以下の4つ」です。

 

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ここがポイント!

 

・相談や予約が何度でも無料であること

 

・保険会社の偏りがなく中立な意見がもらえること

 

・複数社の十分な比較情報、プランをもらえること

 

・おまけ・・・キャンペーン内容 

  

どの保険会社も似たような保険商品を販売していますが、

掛金が異なっていたり、

同じ特約の名前でも

補償範囲や補償金額が異なっているケースも多々あります。

面談や予約の際に、複数の保険会社の取り扱いがあるか、

その比較ができるかという点は

予約を入れる前にまず確認をしておきたいところです。

 

販売代理店は当然保険会社から

手数料をもらって運営をしているのですが、

保険業法の改正とともに

偏った案内をすることは禁じられるようになりました。

強引に特定の保険会社、

保険商品を販売を進めてくる担当者には要注意です。

 

その点保険見直しラボでは、

生命保険については以下の21社の取り扱いをしています。

 

東京海上日動あんしん生命保険株式会社 

アクサ生命保険株式会社 朝日生命保険相互会社 

アメリカンファミリー生命保険会社 

FWD富士生命保険株式会社 エヌエヌ生命保険株式会社 

オリックス生命保険株式会社 ジブラルタ生命保険株式会社 

ソニー生命保険株式会社 

損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社 

第一生命保険株式会社 第一フロンティア生命保険株式会社 

大樹生命保険株式会社 チューリッヒ生命 

ニッセイ・ウェルス生命保険株式会社 

日本生命保険相互会社 

ネオファースト生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 

三井住友海上あいおい生命保険株式会社 

明治安田生命保険相互会社 メットライフ生命保険株式会社 

 

一方損害保険については10社の取り扱いをしています。 

 

東京海上日動火災保険株式会社 

あいおいニッセイ同和損害保険株式会社 

AIG損害保険株式会社 セコム損害保険株式会社 

セゾン自動車火災保険株式会社 

損害保険ジャパン日本興亜株式会社 

Chubb損害保険株式会社 日新火災海上保険株式会社 

三井住友海上火災保険株式会社

    • 楽天損害保険株式会社 

 

 

  • 生損保これだけの取り扱いをしているということは、
  • 当然それぞれの保険会社、
  • それぞれの保険の内容を十分に理解しているということになります。
  • 様々な規模、教育形態の代理店がありますので、
  • 特定の保険会社の商品しか
  • 詳しくないなどのケースもありますので、
  • 面談予約の前にどんな保険会社の扱いがあるのかを含め、
  • チェックが必要です。

 

 

 

 

    • また一つの保険、一つの保険会社に強引にまとめるのではなく、
    • 業界歴15年の保険見直しラボの、ある担当者は
    • 「複数の保険で対応」することを提案しています。
    • がん保険はこの会社、医療保険はこの会社、
    • 学資保険はこの会社と
    • 最適な提案を面談や予約の際にしてくれますので、
    • そこが他社と比べ安心できるポイントとなっています。
    • 保険見直しラボを含めた
    • 保険会社や保険代理店に対してのマイナスなイメージ

 

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    • 「 保険は売り込まれるもの 」
    • 「 しつこい営業や電話連絡 」

 

  • という点にあるのではないでしょうか。
  • 私も日々の経験の中で、
  • 既にご契約がある方の更新手続きであっても、
  • 絶対に面談の予約にOKを出していただけないケースがあります。
  • (郵送対応を希望される。)
  • しかも近所のお客様であってもです。
  • やはり会うと何か勧められる、
  • 長い時間、営業をされると思われている方が
  • 多いのではないでしょうか。
  • その点保険見直しラボでは「 イエローカード制度 」があり、
  • 過度な営業活動や失礼な対応があった場合には、
  • 担当をすぐに変更するという制度があります。
  • いわば担当者に対しての警告の制度です。

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    • これがあれば安心して面談予約をして、
    • 話を聞いてみようということになるのではないでしょうか。

 

 

  • 次に他の相談窓口、保険代理店でなく
  • 「保険見直しラボ」に予約をすべき方
  • 以下のような方だと考えます。

 

      • ・できるだけ多くの会社から、
      •  最適な保険についての話を聞きたい
      • ・強引な営業はされたくない
      • ・経験のある担当者に相談をしたい 

 

 

    • 逆に「保険見直しラボ」に予約をすべきではないのは、
    • 以下のようなタイプの方です。

 

    • ・特定の保険会社を選択しようと思っていて、
    •  その商品についての細かな点だけが気になる方
    • ・(年齢層が若い方を中心に)自分と年齢が近く、
    •  若い担当者に話を聞いてもらいたい 

 

 

  • また実際に予約をされた方からは、こんなお声がありました。
  • <20代女性・主婦>

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  • 子供が生まれて教育資金の相談をしたいと思い、
  • 保険相談を考えました。
  • 子供が小さく人混みが多いところや、
  • 遠くまで連れて行くのが大変で、
  • 自宅に来てもらえるよう予約をしました。
  • 最初は何もわからなかったのですが、
  • いろいろ出てくる質問についてもきちんと回答をいただけました。
  • 何度かの相談が必要な内容でしたので、
  • 自宅に来てくれるサービスはとても助かりました。

 

 

  • <30代女性・主婦>
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  • どの商品が自分に合っているのか、
  • ネットで調べましたが、
  • 自分だけでは手に負えないなと思っていました。
  • 比較サイトも見てみましたが、
  • 経験のあるプロが提案をしてくれて、
  • 取扱保険会社数の多い
  • 「保険見直しラボ」にしてみようと予約をしてみました。
  • 紹介してくれたコンサルタントさんは
  • たくさんの商品の中から
  • 希望している保障を満たした案内をしてくれましたし、
  • 割安な掛金のプランを提案してくれたので、
  • 家計を考える上でも助かりました。

 

 

  • <40代男性・自営業>
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  • お金に関する知識が豊富で何でも相談ができました。
  • ガツガツとした感じもなく
  • じっくりと考えることができました。
  • たまたま両親も
  • 保険の見直しを考えていたところでしたので、
  • 連絡を取ったところ、
  • すぐに予約をしたようでした。

 

 

  • 「保険見直しラボ」では
  • 現在、期間を定めて
  • 保険相談と面談後のアンケート回答をすることで、
  • もれなく
  • プレゼントがもらえるキャンペーン
  • を行っています。

 

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  • 私も他社で面談予約をして
  • キャンペーンで商品をもらったことなどもありますが、
  • 「保険見直しラボ」はプレゼントも好きなものを選べますし、
  • その内容も豪華な印象です。
  • 確かに金額、定価設定から考えると、
  • もっと高額な商品がもらえるキャンペーンを
  • 行っている保険代理店もありますが、
  • 高いけどあまり必要ではない商品だったり、
  • 結局使わない、食べないものであったりするケースも多くあります。
  • 特に保険相談や予約をする世代というのは、
  • ご家族が複数いる方も多く、
  • ちょっと贅沢な
  • 自分ではめったに買わないような商品
  • もらえるのがうれしいポイントです。

 

  • 2018年4月の統計では
  • 「保険見直しラボ」に対しての
  • ご相談満足度
  • 96.8%
  • 予約をしたコンサルタントに対してのおすすめ度
  • 82.8%
  • となっていますので、実績を残しているのが確認できます。

 

 

  • 相談や予約をしたからといって、
  • 必ず契約をしなくてもよいのです。

 

 

    • むしろ見直しをすることで、
    • 重複を削れて負担が軽くなったり、
    • 最新の商品に加入することで、
    • 掛金のメリットが今までより大きくなったケースもあります。
    • 一度相談や予約をしてみてはいかがでしょうか。

お問い合わせや連絡はこちら

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「保険見直しラボ」の予約方法

 

 

1 申し込みはインターネット公式サイトで

電話でいきなり根掘り葉掘り聞かれることはありません

 

2 保険相談やアドバイス

自宅や勤務先など、あなたの指定場所まで来てくれます。

専門用語でわかりにくい説明をするのではなく、

基礎から聞くことができますし、質問に遠慮もいりません。

 

3 あなたに合った保険のプランを提案

話を聞いてもらったうえでの設計や提案ですので、

保険会社、販売代理店都合ではないプランを

提供してくれるのが「保険見直しラボ」の特徴です。